Az egyik legnagyobb amerikai bankot beperelték, miután számos ügyfél csalás áldozatává vált.
A Citigroup kérelmét elutasították, így most a New York-i főügyész által indított csalásmegelőzési eljárás kihívásaival kell szembenéznie az amerikai nagybanknak - számolt be róla a Reuters.
Kedden egy szövetségi bíró elutasította a Citigroup kérvényét, amelyben a pénzintézet arra kérte a bíróságot, hogy zárja le a New York-i főállamügyész, Letitia James által kezdeményezett pert.
A vád szerint a pénzintézet nem védte meg megfelelően ügyfeleit az online csalóktól, és vonakodott kártérítést fizetni az áldozatoknak.
Paul Oetken, a manhattani kerületi bíró, úgy döntött, hogy a Citigroup Citibank ágazatának reagálnia kell James vádjaira, amelyek szerint a bank megszegte az elektronikus átutalásokra vonatkozó törvényeket. A bíró továbbá három másik kereset bizonyos részeit is érvényben hagyta.
Oetken bíró 62 oldalas ítéletében hangsúlyozta, hogy a kongresszus célja az 1978-as törvény elfogadásával a fogyasztók védelme a bonyolult csalási módszerekkel szemben. Ezek a módszerek olyan technológiákat használnak, amelyekkel az ügyfelek nem mindig vannak tisztában, míg a bankok jobban felkészültek a csalásokkal járó kockázatok kezelésére.
A Citigroup tavaly áprilisban a per elutasítására hivatkozva azt állította, hogy a törvény világosan kizárja az átutalásokat. Ezzel szemben Oetken bíró határozottan elvetette ezt az érvet, megjegyezve: "a Citibank értelmezése eltér a törvény alapvető céljától."
A bank közleményben reagált a döntésre:
Csalódottan tekintünk a helyzetre, és alaposan mérlegeljük a következő lépéseinket. Az általunk követett iparági normák már hosszú idő óta bizonyították, hogy összhangban állnak a hatályos jogszabályokkal.
Letitia James főügyész kifejezte örömét a döntés kapcsán, kiemelve:
Amikor a New York-i lakosok a pénzüket egy bankba helyezik, joggal várják el, hogy az védve legyen a csalásoktól és a tolvajoktól.
A per során fényderült arra, hogy csalók dollármilliókat csaltak el a Citibank ügyfeleitől, mivel a bank védelmi rendszerei nem reagáltak megfelelően a gyanús aktivitásokra. Ezek közé tartoztak az ismeretlen eszközök használata, a felhasználói fiókok jelszavainak és neveinek megváltoztatása, valamint az adathalászati kísérletek. Egy megdöbbentő esetben egy ügyfél 40 000 dollárt veszített, miután rákattintott egy, a Citibanknak tűnő hamis üzenetben található linkre.
A főügyész azt állítja, hogy a Citigroup olyan nyilatkozatok aláírására kényszerítette ügyfeleit, amelyek korlátozták a veszteségek megtérítésének lehetőségét, majd rövid úton elutasították a visszatérítési kérelmeket.
A per célja, hogy kártérítést követeljen azoktól az ügyfelektől, akikkel szemben hat éven át megtagadták a visszatérítést. Ezen kívül a jogsértésekért minden egyes esetben 5000 dolláros polgári jogi bírságot is igényelnek.
A Citigroup megerősítette, hogy az online átutalásokkal kapcsolatos csalások valóban létező problémát jelentenek, ugyanakkor hangsúlyozta, hogy rendszereik nap mint nap "számtalan" csalárd tranzakciót észlelnek és kezelnek.
